L'investissement socialement responsable (ISR) est à la mode en 2020. Si vous ne l'avez pas envisagé, voici ce qui pourrait changer d'avis
2020 a été une année de stress et d’incertitude - mais c’est aussi une année qui a mis en lumière les questions de justice sociale, de changement climatique et de responsabilité sociale. En tant que consommateurs, nous sommes devenus plus conscients de ce que nous mangeons, de l'endroit où nous achetons et, bien sûr, pour qui nous votons. Mais en tant qu'investisseurs, notre prise de conscience s'est également progressivement accrue.
De plus en plus d'investisseurs choisissent d'aligner leur portefeuille sur leurs plus grandes croyances et idéaux sociaux. En fait, entre 2016 et 2018 seulement, les actifs placés dans des investissements socialement responsables ont augmenté de 38%. Sur les 46,6 billions de dollars d'actifs sous gestion, un sur quatre était en actifs ISR1.
Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable?
L'ISR utilise une stratégie dans laquelle on cherche à investir dans des entreprises qui sont à la fois éthiquement alignées avec l'investisseur et capables de générer des rendements financiers. Tout comme on recherche des entreprises qui s'efforcent d'avoir un impact social ou environnemental positif, le processus de sélection pourrait également inclure l'identification des entreprises qui ne rentre pas dans vos valeurs - comme celles qui produisent des combustibles fossiles, fabriquent des armes à feu, utilisent des employés sous-payés, etc.
Il est important de noter que le processus de sélection des actifs ISR sera assez personnel pour vous et vos priorités. Vous pouvez vous concentrer sur le changement climatique et trouver des entreprises respectueuses de l'environnement, tandis que d'autres peuvent être plus axés sur le soutien aux entreprises détenues par des femmes ou des personnes de couleur. Outre les paramètres d'investissement «typiques» tels que les performances et les coûts historique, l'ISR nécessite un examen supplémentaire effectué par vous ou votre courtier en placement.
Alors que «ISR» signifie investissement socialement responsable, il peut également être utilisé pour abréger «investissement durable, responsable et à impact».
ISR vs ESG vs investissements d'impact
Dans le domaine de l'ISR, vous avez probablement entendu d'autres termes comme ESG et investissements d'impact.
Qu'est-ce que l'ESG?
ESG est synonyme d'investissement environnemental, social et de gouvernance. L'investissement ESG relève du cadre plus large de l'investissement durable, et certains considèrent qu'il relève également de l'ISR.
En plus des mesures plus traditionnelles utilisées pour mesurer et sélectionner les investissements, les mesures ESG comportent des indicateurs non financiers qui incluent « des questions durables, éthiques et de gouvernance d'entreprise telles que la gestion de l'empreinte carbone d'une entreprise et la garantie que des systèmes sont en place pour garantir la responsabilité. » 2
Alors que 2020 a été une année de montagnes russes pour tout le monde, les FNB sur le thème ESG ont en fait considérablement augmenté ces derniers mois. Rien qu'en 2020, les FNB sur le thème ESG ont généré 38 milliards de dollars de nouveaux investissements, atteignant pour la première fois un actif total de 100 milliards de dollars3.
Qu'est-ce que l'investissement d'impact?
Alors que l'ESG se réfère davantage au processus de vérification et à l'étiquetage des investissements, l'investissement d'impact fait référence à l'aspect plus tangible et mesurable des investissements. L'investissement d'impact est plus courant sur les marchés privés, tandis que l'investissement ISR et ESG est présenté plus largement dans les véhicules cotés en bourse.
L'investissement d'impact est effectué dans le but de créer un changement mesurable - x unités d'émissions de carbone réduites, changement économique positif dans les quartiers à faible revenu, x écoles construites dans un pays du tiers monde, etc.
L'endroit où vous choisissez de dépenser votre argent - des achats quotidiens aux investissements à long terme - peut être l'un des plus grands impacts que vous ferez dans votre vie. Si vous envisagez de diversifier votre portefeuille actuel avec des investissements plus socialement responsables, il est possible de le faire sans sacrifier vos chances d'obtenir des rendements financiers. Travaillez avec votre conseiller financier pour déterminer quelles entreprises pourraient bien correspondre à vos convictions alors que vous vous efforcez de résoudre les problèmes sociaux et environnementaux importants un dollar à la fois.
1. https://www.ussif.org/blog_home.asp?Display=118
2. https://www.esg.adec-innovations.com/about-us/faqs/what-is-esg-investing/
3. https://www.ft.com/content/20f6c929-2fbf-47d5-973c-8c18607fc604
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